刚刚官宣！TD银行违反洗钱相关法规！被创纪录狠罚919万加元！

2024-05-03 03:42:03

来源：加国君作者：心海

多伦多道明银行因违反加拿大反洗钱和反恐融资法而被罚款创纪录的919万加元（670万美元）。

加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）对多伦多道明银行，也称为TD银行，施加了一项数百万加元的行政罚款。

情报机构监督着加拿大的洗钱和恐怖融资，并旨在保护加拿大人的个人财务信息。

周四上午，FINTRAC发布了一份声明，、分享了4月9日对TD施加的918.5万加元罚款，原因是TD未能遵守加拿大《犯罪所得（洗钱）和恐怖分子融资法》及其相关法规。

根据上述法案，FINTRAC要求赌场、金融实体、货币服务企业、房地产经纪人和销售代表以及加拿大的其他几个商业部门保留一定记录，识别客户，保持合规性，并报告特定的金融交易。

官员们概述了TD银行被发现犯下的所有行政违规行为。它们包括：

未能在有合理理由怀疑交易与洗钱或恐怖活动融资罪行有关的情况下提交可疑交易报告；

未能评估和记录洗钱/恐怖活动融资风险；

未能在高风险时采取特殊措施；

未能进行业务关系的持续监测；

未能在进行业务关系的持续监测时，记录下采取的措施和获取的信息。

FINTRAC澄清称，此罚款“不是因为洗钱或恐怖活动融资的刑事罪行”，并已全额支付。该案件已无更多诉讼程序。

该机构的总监兼首席执行官萨拉·帕凯特表示：“FINTRAC将继续与企业合作，帮助它们理解并遵守法案规定的义务。”

“我们也将坚决确保企业继续尽其所能，并在必要时采取适当的行动。”

在2023-2024财政年度，FINTRAC对企业发出了12份违规通知，罚款超过2600万加元。

自获得法定权力以来，它已经对商业部门施加了140多项罚款。

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