加拿大一名男子说，TD道明银行没有采取足够措施保护他免受诈骗，结果骗子从他的信用卡上预提了现金，他最终损失了$1.3万加币。

几周前，魁北克省蒙特利尔的居民Shabetai Shattah接到一个电话，称有人冒充TD Visa的员工，用他的信用卡进行可疑活动。

在确认他没有购物后，这名员工告诉Shattah，他的信用卡将被取消，他将在几天内得到一张新的。

这一切听起来都很常规。

“我没有怀疑任何事情。”退休教师Shattah说。

然后，这位冒名顶替者告诉他，还有人以他的名义开了一个加密货币的账号，透支了$1.3万加币。然后告诉Shattah，他要把他转到TD的调查部门。

骗子告诉他，银行怀疑Shattah分行的一名员工泄露了信息并偷了钱。他们请求他帮忙抓住他们。

“调查人员”告诉Shattah，他们会向他的支票账户存入$13,000加币，这样他就可以将加密货币账号中的余额变为零。

“我打开了Easyweb，你看，我的账户里有$1.3万加币。”72岁的Shattah说，“我脑子里当时想的是，不错，这完全靠谱。’”

骗子要求Shattah从两家不同的分行取钱，他照做了。

他们要求Shattah小心谨慎，以免惊动所谓的“坏”员工。

在第一家分行，出纳员问他这些钱是干什么用的。

Shattah说：“我告诉他们，这笔钱是用来支付我的装修费用的，而这些人想要现金。”出纳员告诉他，他们的提款机坏了，但他可以从自动取款机上取$5000。

他在另一个地方取走了剩下的$8000加币。

然后，他得到了附近一台加密货币机器的地址，把钱存到了那里。

从那里，他被告知调查人员将追踪这笔钱。

“在我的脑子里，在我的心里，我认为我是在帮助TD抓住一个小偷。”他说，“也许我只是太天真了，但你知道，我以为我真的在为银行做一件好事。”

新的信用卡一直没到

然而，当Shattah的新信用卡在接下来的一周还没有到达时，他打电话给TD Visa，并震惊地发现他的信用卡没有被取消的记录。

“那一刻，我的脸都变白了。”Shattah说，他冲到他的分行报告了这个骗局。

Shattah回忆说：“经理说，‘哦，天哪，不会你也是吧。”

银行经理告诉他，就在前一天，另一位老年客户也来过银行，并因同样的骗局而损失了$1万加币。

在Shattah的案例中，他发现欺诈者从他的VISA上预支了现金，然后把钱转到了他的支票账户上。

Shattah说，通常情况下，如果他做了任何超出正常储蓄习惯的事情，他就会收到警报，但他说TD银行从未通知过他有VISA卡的现金预付款。

Shattah说，他在4月份的月支出也超出了正常水平，但这似乎没有引起银行的任何警觉。

“他们没有尽职调查。他们没有保护我，”Shattah说。

尽管他已经向TD提出投诉，但他的报销要求和上诉都被拒绝了。

他将不得不全额偿还$13,000加币的预付款。该银行提供3个月的免息，然后就会上调至30%的利息。

“这是我每年一半的养老金。”Shattah说，“我还不起。”

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https://www.cbc.ca/news/canada/montreal/phone-bank-fraud-montreal-1.6853465